אנשים שונים מתעניינים באפיקי השקעה שונים. כדי לבחור אפיק השקעה שמתאים לכם, מומלץ תמיד להיעזר ביועץ השקעות. אך לפני כן, בררו עם עצמכם כמה דברים:

מהי מטרת ההשקעה?

לכל השקעה צריכה להיות מטרה אשר תגדיר במידה רבה את אפיק ההשקעה שייבחר. "להרוויח הרבה כסף" היא לא תשובה מספקת בהקשר זה. אז מה כן? הנה כמה מטרות לדוגמה: מימון השכלת ילדים, מימון לאירוע ספציפי, קבלת בעלות על נכס, מימון החיים אחרי הפרישה, העלאת רמת/איכות החיים.

עד כמה אתם נועזים או סולידיים?

בחרו באפיק השקעה התואם לאופי שלכם. יועצי השקעות יוכלו לסייע לכם לגלות איפה אתם על הרצף בין נועז לסולידי.

כמה כסף פנוי יש לכם?

אם יש לכם רק 100 ש"ח פנויים בכל חודש – תוכלו לחסוך אותם בתוכניות חיסכון ופקדונות, וגם כהוראת קבע בקרן נאמנות. ככל שסכום הכסף העומד לרשותכם גדול יותר – כך יגדל מספר אפשרויות ההשקעה הפתוחות בפניכם. לפתיחת תיק מנוהל בבנק או בבית השקעות מוגדרים בדרך כלל סכומי מינימום של 200- 300 אלף ש"ח (משתנה לפי הבנק או בית ההשקעות). כדי להשקיע בנדל"ן תצטרכו לרוב הון עצמי בסכום אף גבוה מכך.

כמה זמן יש לכם?

אם אתם מתכננים להשתמש בכסף בשנים הקרובות, בחרו באפיקי השקעה בעלי נזילות גבוהה יותר.