עסק הוא דבר דינמי וכך גם הפעילות הפיננסית שלו. מה שהיה נכון לפני שבוע או שבועיים, לא תואם בהכרח את המציאות הפיננסית הנוכחית. לכן חשוב לעקוב ולעדכן באופן קבוע את טבלת תזרים המזומנים של העסק.
קבעו זמן מוגדר לניהול התזרים – אחת לשבוע, שבועיים, חודש, או כל תדירות אחרת, בהתאם להתנהלות הפיננסית של העסק. ככל שחשבון הבנק של העסק מגיע למצב של גירעון לעיתים קרובות יותר, חשוב לבחון ולעדכן את התזרים בתדירות גבוהה יותר.
דפי חשבון הבנק אינם מהווים תחליף לניהול תזרים המזומנים, מכיוון שהם מציגים את תמונת המצב העכשווית בחשבון, ולא את התחזית לכסף הנזיל שיהיה בו בתקופה הקרובה.
תוכלו להיעזר בדפי החשבון כדי לוודא שהתזרים מתאים למתרחש בפועל בחשבון. בחנו את פירוט הפעולות בחשבון (כמו למשל כניסת משכורת או חיוב כרטיס אשראי) וודאו שהן תואמות את הנתונים שלקחתם בחשבון בתכנון התזרים.
ככל שתעדכנו את הבנקאי בשלב מוקדם יותר, לפני שהגירעון הוא כבר מצב נתון, יהיה לכם יותר זמן לבחור יחד איתו את הפתרון הטוב והמתאים ביותר. בנוסף, הבנקאי יוכל להתרשם מההתנהלות הפיננסית האחראית שלכם, וזה תמיד טוב.
