החלטתם להשקיע בקרן נאמנות? עכשיו צריך להחליט באיזו לבחור. יש שני צעדים חשובים שיאפשרו לכם להתמקד בקרן הנכונה לכם, מבין המגוון הרחב שקיים בשוק ההון, בארץ ובעולם:

1. להבין מהו סוג הקרן שבו נכון מבחינתכם להשקיע

ישנם סוגים שונים של קרנות, שנבדלים ביניהם בסוגי הנכסים שבהם הן משקיעות, ברמות הסיכון, בגובה דמי הניהול ועמלות נוספות שבתי ההשקעות או הבנקים עשויים לגבות, ובפרמטרים שונים נוספים. כדאי להתייעץ עם יועץ השקעות* כדי להבין מהו סוג הקרן שבו נכון לכם להשקיע מבחינת הצרכים שלכם ומידת הסיכון שתרצו לקחת.

*ייעוץ ההשקעות יינתן בכפוף לתנאי הבנק ולחתימה על הסכם ייעוץ השקעות.

2. להשוות בין קרנות שונות מאותו סוג

לאחר בחירת סוג הקרן, עליכם לבחור את קרן הנאמנות המסוימת שבה תשקיעו. כל קרן משויכת על ידי הבורסה לקבוצת השוואה על פי סוגה, וכך מתאפשרת השוואה בין קרנות שונות עם מאפיינים דומים. במחלקת ההשקעות של כל הבנקים יש מערכת המשווה בין הקרנות בכל קבוצה, בהתייחס לפרמטרים שונים כמו תשואה, רמת סיכון ועוד.

חשוב לזכור שהתשואה מתבססת על נתוני העבר, ואינה מהווה הבטחה לתשואה עתידית.

ההשוואה תאפשר לכם לבחור את הקרן המתאימה לכם מבחינת רמת הסיכון. יועץ השקעות יוכל לייעץ לכם בבחירת הקרן המתאימה ומשך תקופת ההשקעה*.

*ייעוץ השקעות יינתן בכפוף לתנאי הבנק ולחתימה על הסכם ייעוץ השקעות. האמור בפרסום זה אינו מהווה תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים הספציפיים של כל אדם.

בשורה התחתונה:

כדי לבחור את הקרן המתאימה לכם, חשוב תחילה לבחור את סוג הקרן, ולאחר מכן להשוות בין קרנות שונות מאותו סוג.